Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, как действовать в подобных случаях, передает наш сайт.
Возможные причины блокировки счета:
- Подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы).
- Блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга).
- Технический сбой или ошибка в системе банка.
- Ввод неправильного ПИН-кода.
- Истечение срока действия карты.
- Наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам.
- Жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.
Что делать, если счёт заблокирован?
- Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.
- Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.
- Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.
- Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Как снизить риск блокировки:
- Не используйте личный счёт для предпринимательской деятельности.
- Заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях.
- Следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов.
- Регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.
